Нацбанк хочет ограничить переводы между картами: какими будут лимиты | |
![]() Фото: Getty Images Как сообщается, лимиты на исходящие P2P-переводы могут составить 100 000 грн и 30 операций в месяц для одного счета.
Национальный банк Украины (НБУ) готовит проект решения об ограничении карточных переводов и введении предельных лимитов перевода денег с карты на карту между физическими лицами. Об этом рассказали представителям медиа в НБУ, сообщает РБК-Украина со ссылкой на LIGA.net. Как сообщается, лимиты на исходящие P2P-переводы могут составить 100 000 грн и 30 операций в месяц для одного счета. Ограничения, которые будут базироваться на апрельском решении СНБО по противодействию нелегальному бизнесу, намерены внедрить в течение месяца.
При этом ограничивать входящие транзакции не планируют. К тому же, при наличии оснований и подтверждений лимиты, как исключение, могут и увеличивать. Почему хотят ввести ограниченияПо данным Нацбанка, объемы подобных теневых переводов могут составить миллиарды гривен. В то же время используются карточки физлиц, сознательно предоставляющие злоумышленникам свои персональные данные для этого. Потом через карты пенсионеров или студентов с месячным доходом в несколько тысяч гривен могут проводить нехарактерные платежные операции на миллионы гривен в день. С осени 2023 года НБУ фиксирует аномальный рост объемов P2P-переводов по системе, а также рост количества карточек, по которым осуществляются такие переводы, и средних сумм перевода у отдельных банков-эмитентов. В частности, один из крупнейших банков-эмитентов передал информацию в НБУ относительно обнаруженных дропов (людей, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам/мошенникам доступ к своим банковским реквизитам: к картам/счетам, включая пин-коды и доступ к интернет-банкингу) - это более 10 000 клиентов только за октябрь-декабрь 2023 года. Другой банк обнаружил более 4000 скомпрометированных карт за этот же период. Так, по оценкам аналитиков CASE Украина, государство теряет ориентировочно не менее 100 млрд грн в год из-за схем НДС, контрафакт, серый рынок подакцизных товаров, заработных плат "в конвертах" и т.д. В перспективе после изменения законодательства возможно создание реестров карт, которые использовали для таких карт с подобными операциями. Также в рамках противодействия теневым платежам регулятор планирует ввести для финкомпаний требования о наличии уставного капитала, который будет привязан к процентам операций от суммы платежей. |
|
25.05.2024 в 11:41 781 Экономика |
Комментариев: 0 | |